1.考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。考试采用计算机闭卷考试的方式，单科考试时长为120分钟。　　

　　考试虽然说没有传统的多选题，但是其中的组合型选择题也可以认为是多选题的变形。题干里面包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ，而选项则是这五个的组合。这类题型比普通单选题略难，该类题型具有一般单项选择题和不定项选择题的双重特点。

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　　1.从(　)开始，基金的运营及销售出现了全球化及国际化的趋势。

　　A.20世纪80年代

　　B.20世纪90年代

　　C.19世纪80年代

　　D.20世纪50年代

　　『正确答案』A

　　『答案解析』从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了全球化及国际化的趋势。

　　2.克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.债券

　　D.期权

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。

　　3.从投资角度来看，投资基金国际化的意义不包括(　)。

　　A.自由地选择投资地域和投资标的

　　B.较大幅度地减少非系统性风险

　　C.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益

　　D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益

　　『正确答案』B

　　『答案解析』从投资角度来看，本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的，把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益;同时资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益。B项属于从风险分散角度来看投资基金国际化的意义。

　　4.(　)是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。

　　A.国际证监会组织(IOSCO)

　　B.欧盟(EU)

　　C.经济合作与发展组织(OECD)

　　D.世贸组织(WTO)

　　『正确答案』A

　　『答案解析』国际证监会组织成立于1983年，现有近200个成员机构，总部设在西班牙马德里。它是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织，也是在推进证券、期货、基金市场监管的全球性多边合作与协调方面做得最好的国际组织。

　　5.国际证监会组织关于证券投资基金的监管原则不包括(　)。

　　A.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准

　　B.各国立法应明确规定证券投资基金管理人的资格标准

　　C.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规

　　D.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当、透明的依据

　　『正确答案』B

　　『答案解析』国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定：

　　①监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准;

　　②监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规;

　　③监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露，从而判断证券投资基金是否适合于一个特定投资者并评估投资者在该组合中权益的价值;

　　④监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据。B项属于关于基金管理人的监管制度。

　　6.根据国际证监会组织关于保护投资者权益的制度，证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括(　)。

　　A.影响证券投资基金价值的重大事件

　　B.基金投资策略

　　C.对投资组合收取的各项费用

　　D.针对特定投资者的信息

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露影响证券投资基金价值的重大事件，此种披露应能帮助投资者了解该证券投资基金的性质及其风险与收益的关系，从而使投资者在评估基金业绩时不单纯注重收益，而对收益可能导致的风险也给予关注。披露的内容还包括对基金投资策略的披露及对投资组合收取的各项费用的披露。

　　7.根据国际证监会组织关于保护投资者权益的制度，下列不利于实现保护投资者权益的目标的是(　)。

　　A.向投资者充分披露有关信息

　　B.公平、准确地进行资产评估和定价

　　C.确保客户所有证券的交割依附于投资公司证券的交割

　　D.确保暂停赎回时能保护投资者的利益

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，监管机构应在其管辖区域内对交割过程进行有效监管，确保客户所有证券的交割独立于投资公司证券的交割。

　　8.欧盟金融市场的另类投资基金不包括(　)。

　　A.不动产基金

　　B.证券投资基金

　　C.对冲基金

　　D.风险投资基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』欧盟金融市场的投资基金大体可分为两类：

　　①从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金，即证券投资基金;

　　②另类投资基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。

　　9.欧盟跨境投资基金的主要模式是(　)。

　　A.可转让证券集合投资计划

　　B.对冲基金

　　C.风险投资基金

　　D.私募股权基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』可转让证券集合投资计划(UCITS)，是欧盟跨境投资基金的主要模式。

　　10.关于我国QFII机制意义的说法错误的是(　)。

　　A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

　　B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化

　　C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨

　　D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应

　　『正确答案』A

　　『答案解析』QFII机制的意义有：①促使中国的封闭资本市场向开放的市场转变;②促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化;③促进国内投资者的投资理念趋于理性化;④加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。A项属于合格境内机构投资者(QDII)机制的意义。
　　11.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件的说法中，错误的是(　)。

　　A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上

　　B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%

　　C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

　　D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项，申请QDII资格的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

　　12.以下不属于QDII基金投资范围的是(　)。

　　A.银行存款

　　B.住房按揭支持证券

　　C.所有的公募基金

　　D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金，而非所有的公募基金。

　　13.QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有(　)。

　　A.购买不动产和房地产抵押按揭

　　B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

　　C.购买实物商品

　　D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

　　『正确答案』D

　　14.QDII基金因应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的(　)。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.15%

　　D.16%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』除应付赎回、交易清算等临时用途以外，QDII基金不得借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

　　15.QDII机制的意义不包括(　)。

　　A.QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄、化解金融风险

　　B.实行QDII机制有利于减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

　　C.建立QDII机制有利于支持香港、澳门和台湾的经济发展

　　D.在法律方面，通过实施QDII制度，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，建立QDII机制有利于支持香港特区的经济发展。在人民币资本项目尚不可自由兑换的阶段，QDII机制是内地支持香港股市发展的一种较稳妥和有效的政策安排。QDII机制使中国内地投资者可以买卖香港股票，有助于增加香港证券市场的资金，增强香港投资者信心，提升香港作为国际金融中心的地位。

　　16.关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是(　)。

　　A.最近5年没有受到所在国家或地区的监管机构或者司法机关的处罚

　　B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

　　C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度

　　D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项，根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

　　17.下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件的说法，错误的是(　)。

　　A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

　　C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度

　　D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力

　　『正确答案』A

　　『答案解析』除BCD三项外，设立分支机构的基本条件还包括：①公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;②拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施;③中国证监会规定的其他条件。

　　18.我国QFII机制的特点不包括(　)。

　　A.历史悠久

　　B.QFII准入的主体范围扩大、要求提高

　　C.通过降低资格标准、加强资金流动性等方式吸引养老基金等长期机构投资者

　　D.QFII机制引入时的跳跃式发展

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项，按照国际上的一般经验，资本市场的开放往往经过两个阶段，在第一阶段可以先设立“海外基金”或者“开放型国际信托基金”。与其他国家和地区比较而言，我国则是绕过初期的试验阶段，QFII的资格主体直接包括常见的各种境外机构投资者，一步到位。

　　19..我国QDII基金产品的特点不包括(　)。

　　A.QDII基金的投资范围较为广泛

　　B.QDII基金的投资组合较为丰富

　　C.在投资管理过程中，具有完全的主动决策权

　　D.QDII基金产品的门槛较高

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项，QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。

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