对于看跌期权来说，资产现行市价低于执行价格时，处于“实值状态”，所以，选项 A 的说法不正确;对于看跌期权来说，现行资产的价格高于执行价格时，内在价值等于零，所以，选项 B 的说法不正确;时间溢价=期权价格-内在价值=3.5-0=3.5(元)，所以，选项 C 的说法正确;买入看跌期权的净收入=Max(执行价格-股票市价，0)=Max(8-股票市价，0)，由此可知，买入看跌期权的最大净收入为 8 元，选项 D 的说法不正确。