1.金融资产是代表()的凭证。

A.收益权

B.过去收益权

C.现在收益权

D.未来收益权

答案：D

2.我国传统的资产管理行业主要是()。

A.基金管理公司

B.信托公司

C.证券公司

D.基金管理公司和信托公司

答案：D

3.投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()投资方式。

A.专项

B.定向

C.集合

D.以上都不是

答案：C

4.人们日常接触到的投资基金分类，主要以()进行区分的。

A.所投资的对象

B.法律形式

C.资金募集方式

D.运作方式

答案：A

5.投资基金主要通过向投资者发行()集中社会资金，由专业基金管理机构投资实现保值增值。

A.存款凭证

B.贷款凭证

C.受益凭证

D.以上都是

答案：C

6.货币市场包括()。

Ⅰ.同业拆借市场

Ⅱ.回购市场

Ⅲ.票据市场

Ⅳ.大面额可转让存单市场

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

7.金融市场的必备构成要素有()。

Ⅰ.市场参与者

Ⅱ.金融工具

Ⅲ.金融交易的组织方式

Ⅳ.交易场所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

8.狭义的资本市场专指()市场。

Ⅰ.股票市场

Ⅱ.中长期债券市场

Ⅲ.货币市场

Ⅳ.外汇市场

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

9.资产管理的本质表现在()。

Ⅰ.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

Ⅱ.管理人必须坚持“卖者有责”

Ⅲ.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任

Ⅳ.投资人必须做到“买者自负”

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

10.投资基金按照资金募集方式可以分为()。

Ⅰ.公募资金

Ⅱ.私募资金

Ⅲ.开放式基金

Ⅳ.封闭式基金

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：C

11.基金投资者是基金的()。

A.所有者

B.管理者

C.保管者

D.以上都是

答案：A

12.证券投资基金是一种()凭证。

A.所有权

B.债权

C.受益

D.信用

答案：C

13.证券投资基金与银行存款差异表现在()。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

答案：D

14.世界上第一只公认的证券投资基金是()。

A.海外及殖民地政府信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.苏格兰美国投资信托

D.外国和殖民地政府信托

答案：A

15.我国最先发起设立的两只封闭式基金是()。

A.基金开元和基金金泰

B.基金兴华和基金金泰

C.基金开元和基金安信

D.基金兴华和基金安信

答案：A

16.证券投资基金具有以下特点()。

Ⅰ.集合理财、专业管理

Ⅱ.组合投资、分散风险

Ⅲ.利益共享、风险共担

Ⅳ.独立托管、保障安全

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

17.下列说法正确的是()。

Ⅰ.基金投资收益全部归基金投资者所有

Ⅱ.基金投资者按照所持有的基金份额比例进行分配

Ⅲ.基金管理人不参与基金收益的分配

Ⅳ.基金管理人本身不参与基金财产的保管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ

答案：B

18.基金的运作包括下列()环节。

Ⅰ.基金的募集

Ⅱ.基金的投资管理

Ⅲ.基金资产的托管

Ⅳ.基金的信息披露

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

19.我国基金份额持有人依法享有以下()权利。

Ⅰ.分享基金财产收益

Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会

Ⅳ.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

20.下列说法正确的是()。

Ⅰ.公司型基金具有法人资格

Ⅱ.公司型基金不同于一般股份公司的是它委托基金管理公司经营与管理基金资产

Ⅲ.与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小

Ⅳ.契约型基金在设立上较简单易行

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D