1.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

  A.公平、公开、公正

  B.客观、全面、准确

  C.及时、认真、高效

  D.认真、准确、客观

【答案】B

【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

2.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。

  A.5%

  B.10%

  C.15%

  D.20%

【答案】B

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会， 而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

3.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)个月内选任新基金托管人。

  A.1

  B.3

  C.6

  D.12

【答案】C

【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

4.债券市场不包括(　)。

  A.政府债券的发行市场

  B.公司债券的流通市场

  C.企业债券的发行市场

  D.—级市场

【答案】D

【解析】债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、企业债券的发行市场。

5.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。

  A.基金账户

  B.银行存款账户

  C.结算备付金账户

  D.基金销售结算专用账户

【答案】D

【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

6.货币市场基金不得投资于(　)。

  A.现金

  B.期限在1年以内的大额存单

  C.可转换债券

  D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】C

【解析】货币市场基金不得投资于可转换债券。

7.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是(　)。

  A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

  B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

  C.单一债券的信用风险比较集中

  D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】A

【解析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。

8.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。

  A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

  B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

  C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

  D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】D

【解析】封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

9.(　)年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

  A.2003

  B.2004

  C.2002

  D.2013

【答案】A

【解析】2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

10.(　)对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

  A.基金份额持有人

  B.基金监管机构

  C.基金托管人

  D.基金注册登记机构

【答案】B

【解析】为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

11.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

【答案】C

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

12.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。

  A.中国人民银行

  B.中国证监业协会

  C.中国证监会

  D.中国基金业协会

【答案】C

【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

13.基金信息披露的(　)要求信息披露的表述应当简明扼要。

  A.易解性原则

  B.规范性原则

  C.易得性原则

  D.完整性原则

【答案】A

【解析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

14.(　)是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

  A.增长型基金

  B.收入型基金

  C.稳定型基金

  D.平衡型基金

【答案】A

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

15.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。

  A.《基金经理注册登记规则》

  B.《证券投资基金管理公司管理办法》

  C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

  D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

【答案】B

【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

16.(　)赋予中国证监会限制证券交易权。

  A.《证券投资基金管理办法》

  B.《证券投资基金法》

  C.《开放式证券投资基金办法》

  D.《证券法》

【答案】B

【解析】基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。

17.QDII基金的净值在估值日后(　)内披露。

  A.1～2个工作日

  B.3～5个工作日

  C.5～10个工作日

  D.7个工作日

【答案】A

【解析】QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

18.基金销售机构销售基金产品一般以(　)营销理论为指导。

  A.MIS

  B.网络

  C.4Ps

  D.4C

【答案】C

【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

19.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于(　)。

  A.经济基础

  B.上层建筑

  C.自我约束

  D.强制手段

【答案】B

【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

20.投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。

  A.沪、深B股或H股证券账户

  B.开放式基金账户

  C.沪、深A股证券账户

  D.封闭式基金账户

【答案】C

【解析】投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。