单选题：

　　以下是理财方案不定期评估的原因的是(　)。

　　A.客户的投资金额较大

　　B.客户喜欢冒险

　　C.客户即将退休

　　D.客户突然继承了大笔遗产

　　『正确答案』D

　　『答案解析』ABC是理财方案定期评估的影响因素。

　　单选题：

　　以下哪个是客户定性信息(　)。

　　A.家庭每月房贷支出

　　B.家庭储蓄额度

　　C.家庭月收入

　　D.客户职业发展前景

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查客户的定性和定量信息分类。

　　单选题：

　　以下属于中年客户理财长期目标的是(　)。

　　A.添置新家具

　　B.旅游

　　C.积累养老金

　　D.子女教育金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查理财目标的内容。

　　单选题：

　　许先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率5%下无法实现这个目标?(　)

　　I整笔投资5万元，再定期定额每年投资6，000元。

　　II整笔投资4万元，再定期定额每年投资7，000元。

　　III整笔投资3万元，再定期定额每年投资8，000元。

　　IV整笔投资2万元，再定期定额每年投资10，000元。

　　A.I、II、IV

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.III

　　『正确答案』D

　　『答案解析』

　　5 I/Y，10n，-5 PV，-0.6 PMT，CPT FV=15.69>15.2

　　5 I/Y，10n，-4 PV，-0.7 PMT，CPT FV=15.32>15.2

　　5 I/Y，10n，-3 PV，-0.8 PMT，CPT FV=14.95<15.2，无法达成理财目标

　　5 I/Y，10n，-2 PV，-1 PMT，CPT FV=15.84>15.2

　　单选题：

　　理财师工作流程的最后一步是(　)。

　　A.制订理财规划方案

　　B.执行理财规划

　　C.后续跟踪服务

　　D.结清管理费用

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查理财师工作流程。理财师工作流程的最后一步是后续跟踪服务。

　　多选题：

　　理财师以书面的形式向客户提交理财规划书时应该注意的问题包括(　)。

　　A.为了节约客户时间，可以将规划书快递给客户，让客户自己翻阅

　　B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

　　C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

　　D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

　　E.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题

　　『正确答案』BCDE

　　『答案解析』理财师一定要当面向客户递交规划书并加以解释。

　　判断题：

　　假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则20年后他可以积累40万的退休金。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』用财务计算器-5 PV，-1 PMT， 3 I/Y，20 N， CPT FV=35.9 <40，所以20年后客户不能积累40万元退休金。

　　判断题：

　　理财师初次接触客户收集信息和了解客户的过程只是初步的，在给客户做综合理财规划时，收集客户信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。(　)

　　『正确答案』对

　　『答案解析』本题考查理财师初次接触客户的流程。

　　判断题：

　　管理家庭风险的最好方法是分散投资。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』管理家庭风险的方法有：购买保险产品、对资产进行分散投资、通过法律手段对信用风险进行保全、通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等。

　　判断题：

　　商业银行保存个人理财客户的记录和相关文件，如果以后发生了法律纠纷，可以作为证据使用。(　)

　　『正确答案』对

　　『答案解析』本题考查个人理财客户管理的原因。