1、关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是( )。

　　单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%

　　客户委托初始资产不得低于3000万元人民币

　　委托财产可投资于商品期货、金融衍生品

　　委托人数不得超过200人

　　答案：A

　　单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%

　　2、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( )。

　　高于某个特定指数的收益

　　与市场平均收益相同阿

　　与某个特定指数的收益相同

　　高于市场平均收益

　　答案：C

　　3、还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元，其久期为( )。

　　1.5

　　1.8

　　18

　　5.37

　　答案：A

　　零息债券的久期等于其到期期限

　　4、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。

　　使用“净值归一”等表述

　　预测基金的证券投资业绩

　　登载完整的风险提示函

　　使用“坐享财富增长”的表述

　　答案：C

　　5、直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过( )实现的。

　　邮寄

　　互联网

　　电话

　　财务顾问

　　答案：D

　　6、以下关于基金财务指标的表述，正确的是( )。

　　未分配利润余额年末不结转

　　如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润

　　本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益

　　本期利润不包括未实现的估值增值或减值

　　答案：C

　　本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分;如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。

　　7、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有( )。

　　阿尔法系数

　　贝塔系数

　　相关系数

　　利率

　　答案：B

　　根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有贝塔系数

　　8、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　证券公司

　　投资咨询公司

　　保险公司

　　信托公司

　　答案：A

　　解析：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　9、开放式基金主要是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

　　基金托管人

　　证券交易市场

　　基金受托人

　　基金管理人

　　答案：D

　　10、基金经理经常调整不同行业的投资比重，主要目的在于赚取( )。

　　股票选择决策的超额报酬

　　择时决策的超额报酬

　　行业轮动决策的超额报酬

　　资产配置决策的超额报酬

　　答案：C

　　11、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。

　　保险战略

　　混合战略

　　规模战略

　　恒定战略

　　答案：B

　　将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。

　　12、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。

　　有效性

　　健全性

　　相互制约

　　独立性

　　答案：D

　　13、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。

　　70%--90%

　　90%以上

　　40%--70%

　　20%--40%

　　答案：B

　　有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　14、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是( )。

　　证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

　　如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

　　朱某不能接受聘任

　　如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

　　答案：C

　　被免职未满2年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。

　　15、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。

　　托管人

　　投资者

　　销售机构

　　管理人

　　答案：C

　　投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

　　16、根据资本资产定价模型理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么( )。

　　甲的最优证券组合比乙的好

　　甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

　　甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

　　甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

　　答案：C

　　17、在开发机构客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。

　　承诺及时地将公开的信息与其沟通

　　承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

　　承诺定期提供详尽的投资策略报告

　　承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

　　答案：D

　　募集期间不能对认购费打折，申购期间申购费可以根据资金量选用不同的标准。

　　18、假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否投资该股票( )。

　　否，因为该股票的预期收益率低于所要求的收益率

　　是，因为其收益率远高于无风险利率

　　否，因为该股票的风险大于市场投资组合的风险

　　是，因为考量风险之后，该投资显然划算

　　答案：A

　　根据证券市场线方程，组合的必要收益率为：4%+8%*1.5=16%，高于预期的收益率10%，故不应投资该股票。

　　19、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内，编制并披露临时报告书。

　　3

　　2

　　5

　　1

　　答案：B

　　基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内，编制并披露临时报告书。

　　20、不属于基金托管人内部控制的内容是( )。

　　投资监督

　　资产保管和资金清算

　　投资风险管理

　　会计核算和估值

　　答案：C

　　投资风险管理属于基金管理人的内部控制

　　21、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　1768

　　1420

　　1868

　　1686

　　答案：C

　　目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

　　22、以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。

　　基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

　　基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

　　基金管理人每个工作日对基金资产估值

　　基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

　　答案：B

　　基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

　　23、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

　　是否具有股权性

　　是否被监管部门严格监督

　　基金成立是否规定了最低规模

　　基金规模是否固定

　　答案：D

　　24、关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是( )。

　　等于基金份额面值加当日收益

　　随机变动

　　保持不变

　　随基金收益率变化而变动

　　答案：C

　　25、根据《证券投资基金托管资格管理办法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在( )内汇划到账。

　　2小时

　　1小时

　　2天

　　1天

　　答案：A

　　《证券投资基金托管资格管理办法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

　　26、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　答案：B

　　27、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。

　　20小时

　　20天

　　7小时

　　7天

　　答案：A

　　每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

　　28、目前，我国的基金会计分期以( )为单位，分期反映会计主体的财务状况。

　　每日

　　每月

　　季度

　　年度

　　答案：A

　　解析：会计分期细化到日。

　　29、指数型股票基金的主要投资对象为( )。

　　指数成份股及一定比例的债券

　　已发行但未上市的股票

　　标的指数所包含的成份股票

　　所有上市流通的股票

　　答案：C

　　指数型股票基金的投资目标是获得标的指数的平均收益率，主要投资对象就是标的指数的成份股。

　　30、有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。

　　基金信息披露活动由中国证监会负责监管

　　基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

　　基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

　　基金托管人主要由中国银监会负责监管

　　答案：D

　　基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管