1.关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

答案：D

2.确认基金交易是()的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

答案:C

3.某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()

A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份

B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万

答案:C

4.封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案:B

5.关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()

A.投资人递交申购申请,申购成

B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效

C.投资人交付申购款项,中购成

D.投资人交付申购款项,申购生效

答案:C

6.关于非公开募集基金管理人登记的描述,以下错误的是()

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

答案：D

7.关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是()

Ⅰ、性质不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、风险特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：A

8.关于基金的年度报告，以下表述错误的是()

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

答案：B

9.关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

答案:C

10.关于基金产品的风险评价,以下表述正确的

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险

D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

答案:D

11.基金在其放开申购、赎回前,一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日

B.每个估值

C.每周

D.每月

答案：C

12.关于基金从业人员职业道德规范,以下表述错误的是()

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

答案：A

13.体现依法监管原则的行为包括()

Ⅰ监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

Ⅱ监管职权的行使,必须依据法律形式

Ⅲ对法律行为的制裁,必须依据法律的明确规定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案:C

14.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是()

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

答案：D

15.自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次。

A.每个月

B.9个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

招募说明书(公开说明书)必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。

16.基金销售机构准入条件，不包括( )。

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.净资产规模达到100亿元

答案：D

17.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

答案：A

解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

18.下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?( )

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

19.内部控制的要素包括：( )

Ⅰ 内部环境

Ⅱ 风险评估

Ⅲ 控制活动

Ⅳ 内部监督

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：内部控制的要素包括： 内部环境、风险评估、 控制活动、内部监督。

20.违反投资适当性原则的主要原因在于(??)。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。