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1.依法监管原则：只有依法监管，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。2.合理、适度竞争原则：既要避免造成金融业高度垄断、排斥竞争，从而丧失效率与活力；又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。3.自我约束和外部强制相结合的原则：一般情况下以内部控制为主、外部监管为辅。外部强制管理作用也是相对有限的。4.综合性监管原则：金融监管当局应当将行政的、经济的和法律的手段综合配套使用；在操作方式上，应当将各种不同的管理方式和技术手段综合配套使用。5.安全稳健与风险预防原则：所有监管技术手段和指标体系，无论是市场准入、日常监管，还是风险处置和市场退出管理，都必须着眼于安全稳健运行和风险的预防管理6.社会经济效益原则：金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，金融业发展缓慢或者效益低下也是风险。