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基础头寸是商业银行随时可以运用的资金，是商业银行一切资金清算的最终支付手段。基础头寸=库存现金+超额存款准备金。可用头寸是商业银行某一时点可以运用的资金。可用头寸=基础头寸+存放同业存款。可贷头寸是商业银行某一时点可以直接用于贷款和投资的资金，是形成商业银行盈利性资产的主要来源。可贷头寸=可用头寸-最低超额备付金限额。