【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1. 目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是( )。

　　①非人民币债券

　　②点心债

　　③合成型债券

　　④人民币债券

　　A.①②③ B.①②④

　　C.①③④ D.②③④

　　2. 相对于普通股票，优先股票持有人的优先权利有( )。

　　①分配公司盈利

　　②参与公司经营权

　　③分配清算后剩余资产权

　　④优先认股权

　　A.①②④ B.①②③④

　　C.①③ D.②③④

　　3. 资产证券化自 20 世纪 70 年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括( )。

　　①增加资产的流动性，提高资本使用效率

　　②提升资产负债管理能力，优化财务状况

　　③实现低成本融资

　　④增加收入来源

　　A.①②③④ B.①②④

　　C.①③④ D.②③④

　　4. 下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是( )。

　　①竞争性招标确定的票面利率保留 2 位小数

　　②一年以下(含)期限国债发行价格保留 3 位小数

　　③一年以上(不含一年)期限国债发行价格保留 2 位小数

　　④竞争性招标时间为招标日上午 10：35 至 11：35

　　A.①②③

　　B.②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　5. 私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括( )。

　　①基金合同

　　②基金招募说明书

　　③基金的投资情况

　　④基金的资产负债情况A.①②③

　　B.①②④ C.①③④ D.①②③④

　　6. 募集机构不得通过下列( )渠道推介私募基金。

　　①公开出版资料

　　②户外广告

　　③海报

　　④电视电影等A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④

　　7. 以下关于基金定期报告的说法，错误的有( )。

　　①基金季度报告中投资组合报告需要披露前 10 名债券明细，前 5 名股票明细

　　②基金半年度报告要求进行审计

　　③基金管理人应在会计年度的前 6 个月结束后 30 日内编制完成基金半年度报告

　　④基金年度报告在会计年度结束后的 90 日内经过审计后予以公告A.①②③

　　B.①②④ C.①③④ D.①②③④

　　8. 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括( )。

　　①募集基金的目的和名称

　　②基金运作方式

　　③基金份额发售日期

　　④基金份额持有人的权利A.①②③

　　B.①②④ C.①③④ D.①②③④

　　9. 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。

　　①金融远期合约

　　②金融期货

　　③股权类产品的衍生工具

　　④金融互换

　　A.①②③④ B.①②③

　　C.①②④ D.①③④

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　　10. 金融衍生工具的基础变量包括( )。

　　①价格指数

　　②资产价格

　　③气温

　　④选举

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　11. 金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　①跨期性

　　②杠杆性

　　③联动性

　　④不确定性或高风险性

　　A.①②③④

　　B.②③④

　　C.①②③

　　D.①②④

　　12. 关于金融债券的登记、托管与兑付，下列说法正确的有( )。

　　①中央国债登记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构

　　②金融债券发行结束后，发行人应及时向中国银行确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作

　　③金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户

　　④发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式

　　A.②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.③④

　　13. 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为( )。

　　①现货交易

　　②远期交易

　　③期权交易

　　④期货交易

　　A.①②③ B.①③④

　　C.①②④ D.①②③④

　　14. 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括( )。

　　①股权类资产的远期合约

　　②债券类资产的远期合约

　　③远期利率协议

　　④远期汇率协议

　　A.①② B.②③④

　　C.③④ D.①②③④

　　15. 关于风险管理和风险敞口，下列说法正确的是( )。

　　①风险敞口不等同于金融风险

　　②持有外汇头寸是一种风险敞口，而不是金融风险

　　③汇率变动是一种金融风险，不是风险敞口

　　④风险敞口在特定情况下是可以管控的

　　A.①③

　　B.②③④

　　C.①④

　　D.①②③④

　　16. 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。

　　①系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散

　　②系统性风险是指可以通过分散投资组合一定程度上规避的风险

　　③非系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险

　　④股票或债券指数的大起大落，全局性的贷款违约是系统性风险

　　A.①③

　　B.①④

　　C.②③④

　　D.①②③

　　17. 关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是( )。

　　①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户

　　②证券公经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信州交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户

　　④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　A.①③ B.①④

　　C.②③ D.②④

　　18. 对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括( )。

　　①企业战略

　　②货币政策

　　③财政政策

　　④收入分配政策A.①②③ B.②③④ C.①②④ D.①③④

　　19. 按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下( )权力。

　　①公司重大决策参与权

　　②公司资产收益权

　　③剩余财产分配权

　　④处置权

　　⑤优先认购权

　　A.①②③④⑤ B.①②④⑤

　　C.①②③⑤ D.①③④⑤

　　20. 境外上市外资股包括( )。

　　①C 股

　　②N 股

　　③H 股

　　④S 股

　　⑤B 股

　　A.②③④ B.①②③

　　C.②④⑤ D.②③⑤

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】A

　　【解析】考查我国企业发行境外债券的分类。以人民币发行，以其他国货币结算的债券，称为合成型债券，而非人民币债券。

　　2.【答案】C

　　3.【答案】A

　　【解析】考查资产证券化兴起的经济动因。

　　4.【答案】D

　　【解析】考查国债竞争性招标的利率格式和竞标时间。见《财政部关于印发<2018 年记账式国债招标发行规则>》。

　　5. 【答案】D

　　6. 【答案】D

　　【解析】考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;公共、门户网站链接广告、博客等;未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。

　　7. 【答案】A

　　8.【答案】D

　　【解析】考查基金合同的披露事项，还包括基金份额的价格、费用原则，基金份额持有人和基金托管人的权利和义务、基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值计算方式和公告方式等。

　　9. 【答案】C

　　【解析】考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具，股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。

　　10. 【答案】D

　　【解析】考查金融衍生工具相关概念。作为金融衍生工具的基础变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等。近些年来，某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。

　　11. 【答案】A

　　【解析】考查金融衍生工具的基本特征。

　　12.【答案】B

　　【解析】①项，中央国债登记结算有限责任公司(以下简称中央结算公司)为金融债券的登记、托管机构;②项，金融债券发行结束后，发行人应及时向中央结算公司(而不是商业银行)确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作，故②错;③项，金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户;④项，发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式。

　　13. 【答案】C

　　【解析】考查市场交易的组织形态。根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为现货交易、远期交易及期货交易。

　　14. 【答案】D

　　【解析】考查金融远期合约相关知识。

　　15.【答案】D

　　【解析】考查风险管理中风险敞口的相关内容。

　　16.【答案】B

　　【解析】考查有关系统性风险和非系统性风险的相关内容。非系统性风险是指可以通过分散投资组合一定程度上规避的风险;系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。

　　17.【答案】B

　　【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证。

　　18. 【答案】B

　　【解析】考查影响股票投资价值外部因素的宏观经济因素，包括经济周期、通货变动、国家的货币政策、财政政策、收入分配、监管政策等。

　　19. 【答案】A

　　【解析】普通股股东权利所包含的内容。

　　20.【答案】A

　　【解析】境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。B 股是境内上市外资股，C 股是进入协议转让的法人股(不在本书考查范围)。