一、单项选择题

　　1、金融市场上主要的资金供应者是(　)。

　　A、企业

　　B、家庭

　　C、政府

　　D、中央银行

　　2、在金融工具的性质中，成反比关系的是(　)。

　　A、期限性与收益性

　　B、风险性与期限性

　　C、期限性与流动性

　　D、风险性与收益性

　　3、互联网金融区别于传统金融产品的特点之一是其(　)极低。

　　A、总成本

　　B、变动成本

　　C、边际成本

　　D、固定成本

　　4、将金融市场划分为发行市场和流通市场，是(　)。

　　A、按交易标的物划分

　　B、按地域范围划分

　　C、按交易中介划分

　　D、按交易性质划分

　　5、(　)又称证券交易所市场。

　　A、货币市场

　　B、资本市场

　　C、场内市场

　　D、间接金融市场

　　6、某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在市场是(　)。

　　A、流通市场

　　B、发行市场

　　C、期货市场

　　D、期权市场

　　7、下列关于场内市场与场外市场的说法中，错误的是(　)。

　　A、场外市场是最原始的市场

　　B、场内市场不能取代场外市场

　　C、目前场内市场与场外市场的界限越来越清晰

　　D、场内市场与场外市场两者缺一不可

　　8、具有“准货币”特性的金融工具是(　)。

　　A、货币市场工具

　　B、资本市场工具

　　C、金融衍生品

　　D、外汇市场工具

　　9、在我国，“互联网金融元年”是指(　)。

　　A、2011年

　　B、2012年

　　C、2013年

　　D、2014年

　　10、网络借贷由(　)负责监管。

　　A、证监会

　　B、银保监会

　　C、保监会

　　D、人民银行

　　11、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是(　)。

　　A、网络借贷

　　B、股权众筹融资

　　C、互联网基金销售

　　D、互联网保险

　　12、最常用的一种信用衍生产品是(　)。

　　A、金融远期

　　B、金融互换

　　C、信用违约互换

　　D、金融期权

　　13、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格购买相关资产的合约的形式叫(　)。

　　A、看涨期权

　　B、欧式期权

　　C、看跌期权

　　D、美式期权

　　14、可赎回互换规定支付(　)的一方有权在到期日前终止互换。

　　A、浮动利率

　　B、固定利率

　　C、名义利率

　　D、实际利率

　　15、以下不属于金融衍生品特征的是(　)。

　　A、杠杆性

　　B、跨期性

　　C、高风险性

　　D、全球化程度低

　　16、在金融衍生品市场上，作为交易中介，以促成交易，收取佣金为目的的交易主体是(　)。

　　A、套期保值者

　　B、投机者

　　C、套利者

　　D、经纪人

　　17、(　)允许交易双方在约定日期以约定价格买入或卖出股票价格指数。

　　A、货币期货

　　B、利率期货

　　C、股指期货

　　D、信用衍生品

　　18、以下不属于商业票据特点的是(　)。

　　A、融资成本低

　　B、融资方式灵活

　　C、能提高公司的声誉

　　D、期限较长

　　19、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于(　)之差。

　　A、购回价格与买入价格

　　B、购回价格与卖出价格

　　C、证券面值与买入价格

　　D、证券面值与卖出价格

　　20、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加(　)市场。

　　A、同业拆借

　　B、商业票据

　　C、回购协议

　　D、大额可转让定期存单

　　21、我国股票市场的最重要的组成部分是(　)。

　　A、主板市场

　　B、代办股份转让市场

　　C、中小企业板市场

　　D、创业板市场

　　22、同业拆借市场的期限最长不得超过(　)。

　　A、1个月

　　B、3个月

　　C、6个月

　　D、1年

　　23、短期融资券是指我国(　)在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A、境内金融企业

　　B、境外金融企业

　　C、境外非金融企业

　　D、境内非金融企业

　　24、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在(　)天以内的短期融资券。

　　A、30

　　B、90

　　C、180

　　D、270

　　25、质押式回购是交易双方进行的以(　)为权利质押的一种短期资金融通业务。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、期货

　　D、外汇

　　26、买断式回购的期限为(　)。

　　A、1天到91天

　　B、1天到180天

　　C、1天到60天

　　D、1天到365天

　　27、我国在2013年推出的金融衍生品是(　)。

　　A、股指期货

　　B、国债期货

　　C、利率互换

　　D、债券远期

　　28、交易所市场实行两级托管体制，其中，(　)为债券二级托管人，记录交易所投资者账户。

　　A、中央国债登记结算有限公司

　　B、中国证券登记结算公司

　　C、商业银行

　　D、证券公司

　　29、短期融资券是指我国境内非金融企业发行的(　)以内的短期融资工具。

　　A、七天

　　B、三个月

　　C、半年

　　D、一年

　　30、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在(　)年以上。

　　A、5

　　B、3

　　C、8

　　D、1

　　31、投资者可以随时申购或赎回基金份额的是(　)。

　　A、开放式基金

　　B、封闭式基金

　　C、交易所交易基金

　　D、对冲基金

　　二、多项选择题

　　1、以下属于资本市场工具的是(　)。

　　A、股票

　　B、中长期国债

　　C、商业票据

　　D、回购协议

　　E、大额可转让定期存单

　　2、在发行市场中，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务职责的有(　)。

　　A、投资银行

　　B、中央银行

　　C、经纪人

　　D、证券商

　　E、监管部门

　　3、目前较为普遍的金融衍生品合约有(　)。

　　A、金融远期

　　B、金融期货

　　C、金融期权

　　D、信用衍生品

　　E、可转换债券

　　4、银行承兑汇票的特点有(　)。

　　A、安全性高

　　B、流动性强

　　C、灵活性强

　　D、风险性高

　　E、收益性强

　　5、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是(　)。

　　A、不记名并可转让流通

　　B、面额不固定且为大额

　　C、不可提前支取

　　D、利率一般高于同期限的定期存款利率

　　E、利率是固定的

　　6、在证券回购协议中，可以作为标的物的有(　)。

　　A、国库券

　　B、政府债券

　　C、商业票据

　　D、信用证

　　E、大额可转让定期存单

　　7、2013年1 月1 6日以来，我国多层次股票市场包括(　)。

　　A、主板市场

　　B、全国中小企业股份转让系统

　　C、期货市场

　　D、中小企业板市场

　　E、创业板市场

　　8、汇票按出票人不同可分为(　)。

　　A、银行汇票

　　B、商业汇票

　　C、记名汇票

　　D、现金汇票

　　E、定额汇票

　　9、作为一种崭新的金融工具，短期融资券的特点包括(　)。

　　A、发行主体是我国金融企业法人

　　B、具有债券性质

　　C、限定在银行间债券市场发行和交易，向银行间投资人发行

　　D、期限较短

　　E、本质上是一种融资性商业票据

　　10、2013年9月6日，国债期货正式上市交易。目前已经推出的品种包括(　)年期和(　)年期国债期货。

　　A、3

　　B、5

　　C、8

　　D、10

　　E、12

　　11、在我国，资本市场主要包括(　)。

　　A、票据市场

　　B、股票市场

　　C、债券市场

　　D、证券回购市场

　　E、投资基金市场

　　12、下列属于债券特征的有(　)。

　　A、偿还性

　　B、流动性

　　C、收益性

　　D、安全性

　　E、杠杆性

　　13、从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，证券投资基金分为(　)。

　　A、开放式基金

　　B、封闭式基金

　　C、公司型基金

　　D、契约型基金

　　E、对冲基金

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场主体。家庭是金融市场上主要的资金供应者。

　　【该题针对“金融市场的构成要素—主体”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融工具的性质。金融工具的性质包括：期限性、流动性、收益性和风险性。一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。

　　【该题针对“金融市场的构成要素—客体、价格”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查互联网金融的特点。互联网金融区别于传统金融产品的特点之一是其边际成本极低。利用互联网平台，通过标准化的服务和合同，其边际成本远远低于传统金融产品。

　　【该题针对“互联网金融的概念及特点”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融市场的类型。按交易性质划分，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融市场的类型。按照金融交易是否存在固定场所，金融市场可划分为场内市场和场外市场两类。场内市场又称证券交易所市场。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场的类型。发行市场又称一级市场、初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场。在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查对场内市场与场外市场关系的理解。随着金融交易朝着电子化、网络化、无纸化的方向发展，场内市场与场外市场的界限已经越来越模糊。所以，C说法错误。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查货币市场工具的特点。货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。

　　【该题针对“货币市场概述”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国的互联网金融。2013年以来，我国互联网金融迅猛发展，2013年被称为“互联网金融元年”。

　　【该题针对“互联网金融的模式、我国的互联网金融”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查网络借贷。网络借贷由银保监会负责监管。

　　【该题针对“互联网金融的模式、我国的互联网金融”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查互联网金融模式。股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

　　【该题针对“互联网金融的模式、我国的互联网金融”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信用衍生品。信用违约互换是最常用的一种信用衍生产品。

　　【该题针对“金融期权、金融互换及信用衍生品”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查看涨期权的概念。看涨期权的买方有权在某一确定的时间某一时间内，以固定的价格购买相关资产。

　　【该题针对“金融期权、金融互换及信用衍生品”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查可赎回互换的概念。可赎回互换规定支付固定利率的一方有权在到期日前终止互换。如果固定利率的支付者愿意，可以避免未来利率的互换支付。

　　【该题针对“金融期权、金融互换及信用衍生品”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融衍生品特征。与传统金融工具相比，金融衍生品的特征有：(1)跨期性;(2)杠杆性;(3)联动性;(4)高风险性。

　　【该题针对“金融衍生品市场概述”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查经纪人的概念。经纪人作为交易中介，以促成交易，收取佣金为目的。

　　【该题针对“金融衍生品市场概述”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融期货的相关知识。主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。股指期货依赖于股票价格指数，标的资产为股票价格指数，这种合约允许交易双方在约定日期以约定价格买入或卖出股票价格指数。

　　【该题针对“金融远期、金融期货”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查商业票据的特点。一般来说，商业票据的发行期限较短，面额较大，且绝大部分是在一级市场上直接进行交易。商业票据具有融资成本低、融资方式灵活等特点，并且发行票据还能提高公司的声誉。

　　【该题针对“商业票据、银行承兑汇票、短期政府债券及大额可转让定期存单市场”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券回购概念的理解。证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。

　　【该题针对“同业拆借市场、回购协议市场”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查回购协议市场的相关知识。回购协议市场是指通过证券回购协议进行短期资金融通交易的市场。根据题干所说“通过持有的债券。获得一笔短期资金融通”，正对应了回购协议市场的概念。

　　【该题针对“同业拆借市场、回购协议市场”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国股票市场。我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。此外，“三板市场”也是我国有组织的股份转让市场。主板市场是我国股票市场的最重要的组成部分，以沪、深两市为代表。

　　【该题针对“我国的股票市场、基金市场”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。同业拆借市场的期限最短为1天，最长为1年。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查短期融资券的概念。短期融资券是指我国境内非金融企业法人，依据《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查短期融资券市场。超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查质押式回购的概念。质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方( 逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　26、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查买断式回购。买断式回购指债券持有人(正回购方)将债券卖给债券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为。买断式回购的期限为1天到91天。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　27、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国的金融衍生品市场。2005年以来，我国利率衍生品市场不断发展，债券远期、利率互换和远期利率协议在2005年6月、2006年2月和2007年9月相继推出。2013年9月6日，国债期货正式上市交易。国债期货的推出有利于完善国债发行体制，引导资源优化配置，增强金融机构服务实体经济的能力。所以，2013年推出的金融衍生品是国债期货，答案选B。

　　【该题针对“我国的金融衍生品市场”知识点进行考核】

　　28、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查债券市场的子市场。交易所市场实行两级托管体制，其中，中国证券登记结算公司为债券二级托管人，记录交易所投资者账户。

　　【该题针对“我国的债券市场”知识点进行考核】

　　29、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国的债券市场。短期融资券是指我国境内非金融企业发行的一年期以内的短期融资工具。

　　【该题针对“我国的债券市场”知识点进行考核】

　　30、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查资本市场的概念。资本市场是以期限在1年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。

　　【该题针对“资本市场及其构成”知识点进行考核】

　　31、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的类型。开放式基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定。

　　【该题针对“资本市场及其构成”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查资本市场的概念。资本市场工具是期限在一年以上，代表债权和股权关系的金融工具，包括股票、企业债券、中长期国债等。

　　【该题针对“金融市场的构成要素—客体、价格”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 本题考查金融市场的类型。按照金融交易的性质，金融市场分为发行市场和流通市场。发行市场又称为一级市场或初级市场，在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查金融衍生品的形式。目前较为普遍的金融衍生品合约有：金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品。

　　【该题针对“金融衍生品市场概述”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查银行承兑汇票的特点。银行承兑汇票具有以下特点：(1)安全性高。(2)流动性强。(3)灵活性强。

　　【该题针对“商业票据、银行承兑汇票、短期政府债券及大额可转让定期存单市场”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 本题考查大额可转让定期存单的特点。与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点：(1)不记名，且可在市场上流通并转让。(2)一般面额固定且较大。(3)大额可转让定期存单不可提前支取，只能在二级市场上流通转让。(4)利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。

　　【该题针对“商业票据、银行承兑汇票、短期政府债券及大额可转让定期存单市场”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查回购协议市场。在证券回购协议中，作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。

　　【该题针对“同业拆借市场、回购协议市场”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查股票市场。目前，我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。此外，代办股份转让市场(即所谓的“ 三板市场”)也是我国有组织的股份转让市场。

　　【该题针对“我国的股票市场、基金市场”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查汇票的分类。汇票按出票人不同可分为银行汇票和商业汇票。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查短期融资券市场。短期融资券的发行主体是我国“非金融”企业法人，所以A错误。

　　【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 本题考查我国的金融衍生品市场。2013年9月6日，国债期货正式上市交易。目前已经推出的品种包括5年期和10年期国债期货。

　　【该题针对“我国的金融衍生品市场”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 本题考查资本市场的构成。在我国，资本市场主要包括股票市场、债券市场、投资基金市场。

　　【该题针对“我国的债券市场”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查债券的特征。债券的特征：偿还性、流动性、收益性、安全性。

　　【该题针对“资本市场及其构成”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查投资基金市场。从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，证券投资基金分为开放式基金、封闭式基金。

　　【该题针对“资本市场及其构成”知识点进行考核】