1. 投资者通过将基金(　　)与同期基金业绩比较基准收益率实行比较,能够了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异水准。

A. 净值增长指标

B. 本期利润

C. 加权平均份额本期利润

D. 加权平均净值利润率

【答案】A

【解析】净值增长指标是当前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率实行比较，能够了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异水准，判断基金的实际投资风格。

2. 下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是(　　)。

A. 评价的结果理应定期更新

B. 基金产品的风险评价能够由基金销售机构的特定部门完成

C. 过往的评价结果理应作为历史保存

D. 基金评价的方法理应保密

【答案】D

【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，理应通过适当途径向基金投资人公开。

3. 基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的(　　)。

A. 不必予以特别说明

B. 理应予以特别说明

C. 能够予以特别说明

D. 不得予以特别说明

【答案】B

【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，理应予以特别说明。

4. 假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为(　　)万份。

A. 96.4

B. 96.8

C. 100

D. 106.8

【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100×1.068=106.8(万份)。

5. 基金整个运作过程中，起核心作用的是(　　)。

A. 基金份额持有人

B. 基金托管人

C. 基金管理人

D. 基金管理人和基金托管人

【答案】C

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

6. 任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的(　　)，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的(　　)。

A. 20%;200%

B. 20%;100%

C. 50%;200%

D. 10%;100%

【答案】A

【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

7. 证券投资基金的运作环节不包括(　　)。

A. 证券投资基金的会计核算和信息披露

B. 证券投资基金的评级研究

C. 证券投资基金的募集和投资管理

D. 证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

【答案】B

【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的 登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

8. 基金业协会的职责不包括(　　)。

A. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构实行监督管理，对违法违规行为实行査处

B. 依法办理非公开募集基金的登记、备案

C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷实行调解

D. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

【答案】A

【解析】选项A属于基金监管机构的职责。

9. 下列不属于私募基金基金合同必备条款的是(　　)。

A. 基金的运作方式

B. 基金收益预测

C. 基金的投资范围、投资策略和投资限制

D. 基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金，理应制定并签订基金合同。基金合同理应包括下列内容：①基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;②基金的运作方式;③基金的出资方式、数额和认缴期限;④基金的投资范围、投资策略和投资限制;⑤基金收益分配原则、执行方式;⑥基金承担的相关费用;⑦基金信息提供的内容、方式;⑧基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;⑨基金合同变更、解除和终止的事由、程序和方式;⑩基金财产清算方式;当事人约定的其他事项。

10. T日买入LOF基金份额自(　　)日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A. T

B. T+2

C. T+1

D. T+3

【答案】C

【解析】T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

11、下列关于信用利差特点的表述，错误的是()。

A、信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小

B、对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

C、信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

D、从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

正确答案：C

解析：信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张。

12、下列选项中说法错误的是()。

A、利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B、按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C、实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D、通常所说的年利率都是指实际利率

正确答案：D

解析：通常所说的年利率都是指名义利率。

13、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()基金投资者对此并不太敏感。

A、股票类

B、债券类

C、货币市场

D、以上都不是

正确答案：A

解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

14、下列关于具体投资品种估值方法错误的是()。

A、交易所上市股票和权证以开盘价估值

B、上市债券以收盘净价估值

C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值

D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值

正确答案：A

解析：交易所上市股票和权证以收盘价估值。

15、下列()不是基金的主要利润来源。

A、利息收入

B、投资收益

C、资本公积

D、其他收入

正确答案：C

解析：利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。

16、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的()

A、[30%]

B、[40%]

C、[50%]

D、[80%]

正确答案：B

解析：中期票据采用注册发行，最大注册额度不翅过企业净资产的40%

17、()的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

A、破产清算

B、买壳上市或借壳上市

C、管理层回购

D、二次出售

正确答案：C

解析：管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

18、短期融资券的交易品种不包括()。

A、3个月

B、9个月

C、2年

D、6个月

正确答案：C

解析：短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

19、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期()。

A、成本

B、损益

C、收入

D、收益

正确答案：B

解析：基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

20、在基金投资管理领域中，我们经常应用()来作为评价基金经理业绩的基准。

A、高位数

B、分位数

C、中位数

D、标准差

正确答案：C

解析：在基金投资管理领域中，我们经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。