(1) 货币市场基金不得投资于( )。

　　A:现金

　　B:期限在1年以内的大额存单

　　C:可转换债券

　　D:剩余期限在397天以内的债券

　　答案:C

　　解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。

　　(2) 基金业协会的联席会员是指( )。

　　A:基金管理人和基金托管人加入协会的

　　B:证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

　　C:基金服务机构加入协会的

　　D:地方基金业协会加入协会的

　　答案:C

　　解析:基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。

　　(3) 证券基金机构监管部主要负责( )。

　　A:制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

　　B:办理基金备案

　　C:全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

　　D:指导和监督基金业协会的活动

　　答案:C

　　解析:证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究;草拟或制定证券投资基金行业的监管规则;对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核;全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管;指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管;对证监局的基金监管工作进行督促检查;对日常监管中发现的重大问题进行处置。

　　(4) 内部控制的基本要素不包括( )。

　　A:控制环境

　　B:风险评估

　　C:控制活动

　　D:外部监控

　　答案:D

　　解析:基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　(5)中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日;案情复杂的，可以延长( )个交易日。

　　A:7：12

　　B:12;12

　　C:15：15

　　D:12;24

　　答案:C

　　解析:中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

　　(6) 基金市场的参与主体不包括( )。

　　A:中国银行

　　B:基金当事人

　　C:基金市场服务机构

　　D:基金监管机构和自律组织

　　答案:A

　　解析:在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

　　(7) 保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。

　　A:美国

　　B:英国

　　C:德国

　　D:加拿大

　　答案:A

　　解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。

　　(8) 货币市场工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。

　　A:1个月

　　B:3个月

　　C:6个月

　　D:1年

　　答案:D

　　解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短因此也被称为现金投资工具。

　　(9) 下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。

　　A:受托资产主要是货币等金融资产

　　B:资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

　　C:能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　D:资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

　　答案:B

　　解析:从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。故B项错误。

　　(10) 目前我国公募证券投资基金全部是( )，而美国的绝大多数证券投资基金则是( )。

　　A:债券基金;货币市场基金

　　B:货币市场基金;债券基金

　　C:公司型基金;契约型基金

　　D:契约型基金;公司型基金

　　答案:D

　　解析:目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

　　(11)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:5

　　答案:B

　　解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　(12) 基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A:3日

　　B:1日

　　C:2日

　　D:7日

　　答案:A

　　解析:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　(13) 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

　　A:1/3

　　B:1/2

　　C:2/3

　　D:3/5

　　答案:C

　　解析:为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

　　(14)经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向( )报告。

　　A:董事会

　　B:监事会

　　C:中国证监会及相关派出机构

　　D:股东大会

　　答案:C

　　解析:经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

　　(15) ( )是基金产品的募集者和管理者。

　　A:基金份额持有人

　　B:基金管理人

　　C:基金托管人

　　D:基金投资者

　　答案:B

　　解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。

　　(16) 基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括( )。

　　A:遵循合理、公开、质价相符的定价原则

　　B:增值服务费从申购(认购)资金中扣除

　　C:所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

　　D:统一印制服务协议

　　答案:B

　　解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。

　　(17) 按交割期限的不同，金融市场可分为( )。

　　A:票据市场和证券市场

　　B:一级市场和二级市场

　　C:现货市场和期货市场

　　D:货币市场和资本市场

　　答案:C

　　解析:按交割期限的不同，金融市场可分为现货市场和期货市场。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

　　(18) (　)包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、

　　资产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　A:控制活动

　　B:行为监控

　　C:事项识别

　　D:风险应对

　　答案:A

　　解析:企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　(19) 在封闭式基金成功试点的基础上，( )年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　A:1998

　　B:1999

　　C:2000

　　D:2001

　　答案:C

　　解析:在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　(20)根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括( )。

　　A:I、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅲ、Ⅳ

　　D:Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析:依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的;对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的;个人所负债务数额较大，到期未清偿的;因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。